US-Vorladungen von Hedgefonds zur Untersuchung der Krypto-Börse Binance

Die Bundesanwaltschaft untersucht im Rahmen einer langjährigen Untersuchung möglicher Verstöße gegen Geldwäschevorschriften bei einem der weltweit führenden Kryptounternehmen die Geschäfte amerikanischer Hedgefonds mit der Kryptowährungsbörse Binance.

In Vorladungen, die in den letzten Monaten verschickt wurden, wies die US-Staatsanwaltschaft für den Western District of Washington in Seattle Investmentfirmen an, Aufzeichnungen über ihre Kommunikation mit Binance zu übergeben, so zwei Personen, von denen jede eine der Vorladungen überprüft und sich zu der Bedingung geäußert hat der Anonymität, um die vertrauliche Angelegenheit zu besprechen.

Die Vorladungen, die zuvor nicht gemeldet wurden, bedeuten nicht unbedingt, dass die Behörden wahrscheinlich Anklage erheben werden, sagten Rechtsexperten. Staatsanwälte diskutieren über einen möglichen Vergleich mit Binance und wägen ab, ob sie genügend Beweise haben, um Anklage gegen das Unternehmen Reuters zu erheben gemeldet diesen vergangenen Monat.

In einem Interview sagte Patrick Hillmann, Chief Strategy Officer von Binance, dass das Unternehmen täglich mit „praktisch jeder Aufsichtsbehörde auf der ganzen Welt“ spreche, lehnte es jedoch ab, sich zum Stand einer US-Untersuchung zu äußern. Auch Joshua Stueve, ein Sprecher des Justizministeriums, lehnte eine Stellungnahme ab.

Die bundesstaatliche Untersuchung von Binance findet in einer Zeit großer Unsicherheit für die Kryptoindustrie statt. Die Implosion von FTX, einer beliebten Handelsplattform, die laut Behörden ein jahrelanger Plan zum Betrug von Investoren war, hat die Besorgnis über die freilaufenden, weitgehend unregulierten Online-Marktplätze, auf denen digitale Vermögenswerte gekauft und verkauft werden, geschürt.

Ausfälle von Kryptounternehmen werden immer häufiger und miteinander verbunden. Celsius, eine Kryptowährungsplattform, die im Juli zusammenbrach, verlieh der FTX-Tochter Alameda Research, die fünf Monate später bankrott ging, hohe Kredite. Der Gründer und Vorstandsvorsitzende von Binance, Changpeng Zhao, war ein früher FTX-Unterstützer, und seine Entscheidung, einen großen Teil der digitalen Token des Unternehmens zu verkaufen, trug dazu bei, eine Kundenpanik auszulösen und auf Bankeinlagen zu rennen, die FTX nicht erfüllen konnte.

Während sich die Aufmerksamkeit auf Binance, die weltweit größte Krypto-Börse, richtet, häuft Zhao die Kritik an FTX an und tritt als Verfechter einer strengeren Branchenaufsicht auf. „Die Regulierungsbehörden werden diese Branche zu Recht viel, viel strenger prüfen, was wahrscheinlich eine gute Sache ist“, sagte Zhao auf einer Konferenz in Indonesien im November.

Binance hat jedoch Finanzaufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden lange frustriert, sagten Rechtsexperten. Jahrelang erlaubte Binance Benutzern, Kryptowährungen auf der Plattform zu kaufen und zu verkaufen, ohne sich identifizieren zu müssen, was es für Menschen zu einer einfachen Möglichkeit machte, unrechtmäßig erworbenes Geld zu waschen, sagte John Ghose, ein ehemaliger Staatsanwalt des Justizministeriums, der sich auf Kryptowährungsfälle spezialisiert hatte, bevor er ging, um sich der Plattform anzuschließen Privatsektor im Jahr 2021.

Während seiner Zeit als Staatsanwalt sagte Ghose: „Binance hatte nicht den Ruf, eine verantwortungsbewusste Börse zu sein.“

Hillmann von Binance räumte ein, dass das Unternehmen in den ersten Jahren seiner schnellen Expansion Mängel in seinem Ansatz zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften hatte. Aber in letzter Zeit, sagte er, habe Binance stark in Compliance-Programme investiert, eng mit den Strafverfolgungsbehörden zusammengearbeitet und neue Technologien entwickelt, um Kriminelle auf seiner Plattform zu fangen.

„In den letzten zwei Jahren hat das Unternehmen seine Haltung komplett geändert“, sagte Hillmann. „Jetzt, da wir diese Ressourcen haben, sind wir mit Sicherheit eine der proaktivsten Parteien, um gewaschene Gelder zu identifizieren, einzufrieren und zurückzubekommen“, sagte er und fügte hinzu, dass er glaubt, dass die Zahl der kriminellen Aktivitäten in Krypto insgesamt zurückgeht.

Der frühere Vorstandsvorsitzende von FTX, Sam Bankman-Fried, bekannte sich am Dienstag vor dem New Yorker Bundesgericht wegen Betrugs auf nicht schuldig. Der Gründer und Geschäftsführer von Binance, Changpeng Zhao, war ein früher FTX-Unterstützer. (Ed Jones/AFP/Getty Images)

EIN Prüfbericht Letztes Jahr zeigte der Datenanbieter Chainalysis, dass die Kryptowährungskriminalität im Jahr 2021 ein Allzeithoch erreichte, wobei illegale Adressen $14 Milliarden erhielten, gegenüber $4,6 Milliarden im Jahr 2017, dem Gründungsjahr von Binance. Im gleichen Zeitraum, als die Krypto-Akzeptanz boomte, schrumpfte der Anteil der illegalen Transaktionen insgesamt erheblich, fand Chainalysis heraus.

Aufgrund seiner Erfahrung mit dieser Art von Fällen sagte Ghose, er glaube, dass Staatsanwälte prüfen, ob Binance gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen habe, das Finanzinstitute verpflichtet, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und verdächtige Aktivitäten zu melden, die ein Zeichen für Geldwäsche sein könnten. Steuerhinterziehung oder andere Straftaten.

Die jüngsten Vorladungen könnten bedeuten, dass Staatsanwälte die Beziehungen von Binance zu US-Investoren unter die Lupe nehmen, sagte Ghose, der warnte, dass er keine Kenntnisse aus erster Hand über die Ermittlungen von Binance habe.

„Die Grundlage dieser Gebühren ist, ob es US-Kunden gibt“, sagte er. „Wenn es US-Kunden gibt, fallen Gebühren für die Umgehung der Geldwäschevorschriften an.“

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Als Teil seiner Reaktion auf das wachsende regulatorische Interesse hat Binance eine Washingtoner Charme-Offensive gestartet. Das Unternehmen bildete diesen Herbst einen globalen Beirat unter dem Vorsitz von Max Baucus, dem ehemaligen demokratischen Senator von Montana und Botschafter der Obama-Regierung in China; Dem Vorstand gehört auch der ehemalige Top-Obama-Berater David Plouffe an. Im vergangenen Monat trat das Unternehmen der Chamber of Digital Commerce bei, einer Krypto-Lobbying-Vereinigung mit Sitz in Washington.

Baucus und Plouffe antworteten nicht auf Anfragen nach Kommentaren.

In der Zwischenzeit stellte Binance.US, eine in Palo Alto, Kalifornien, ansässige Handelsplattform im Besitz von Zhao, zwei externe Lobbyfirmen ein und gründete ein politisches Aktionskomitee, das es ihm ermöglichte, Gelder aus den eigenen Reihen zu sammeln und die Erlöse als Wahlkampfspenden auf Bundesebene zu verteilen Aufzeichnungen zeigen. Es stellte auch den ehemaligen FBI-Agenten BJ Kang, der hochkarätige Ermittlungen zum Insiderhandel an der Wall Street leitete, als ersten Ermittlungsleiter ein.

Eine Sprecherin für Binance.US sagte, das Unternehmen plane derzeit keine PAC-Spenden.

Zhao „versucht, das Richtige zu tun“, indem er sich mit Regierungsführern trifft, sich für eine Regulierung einsetzt und anbietet, andere Kryptofirmen, die in Not geraten sind, zu retten, sagte Carlos Gomez, Chief Investment Officer beim Belobaba Crypto Asset Fund, der auf der Binance-Plattform investiert. „Er versucht, sich als vertrauenswürdige Person zu positionieren.“

Aber es gibt Anzeichen dafür, dass Zhao, ein Krypto-Superstar mit 8 Millionen Twitter-Followern, das Vertrauen einiger Kunden verliert. Über einen Zeitraum von 24 Stunden im Dezember haben Investoren $3 Milliarden mehr von Binance abgehoben als sie eingezahlt haben, die meisten Nettoabhebungen an einem einzigen Tag von der Börse seit Juni, so das Kryptoanalyseunternehmen Nansen.

„Die Leute bekommen Angst“, sagte Carol Alexander, eine Krypto-Expertin und Finanzprofessorin an der Universität von Sussex.

Zhao sagte, Binance habe mehr als genug Reserven, um alle Benutzereinlagen zu decken, eine Tatsache, die seiner Meinung nach von einem unabhängigen Wirtschaftsprüfer bestätigt wurde Rezension diesen vergangenen Monat. „Jeder Benutzer könnte sein Vermögen von Binance abziehen und das Unternehmen wird weiterhin wie gewohnt funktionieren“, sagte ein Sprecher von Binance in einer E-Mail.

Neun Tage nach der Veröffentlichung ihrer Bewertung sagte die in Paris ansässige Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Mazars jedoch in einer Erklärung, dass sie die Arbeit mit Kryptounternehmen „aufgrund von Bedenken hinsichtlich des Verständnisses dieser Berichte durch die Öffentlichkeit“ aussetze. Obwohl Binance hatte verwiesen Zu seiner Arbeit mit Mazars als „Third Party Audit“ sagte der Wirtschaftsprüfer, dass seine Bewertung keine rechtsverbindliche Zusicherung oder Bestätigungsvermerk darstellt.

„Die Bereitstellung eines Prüfungsurteils oder einer Zusicherung bei der Überprüfung der Binance-Reserven würde das Risiko von Mazars, verklagt zu werden, erheblich erhöhen, wenn sich später herausstellt, dass Binance nicht genug Geld hat, um Kundenvermögen zu decken“, sagte Vivian Fang, Buchhaltungsprofessorin an der Universität von Minnesota.

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Eine Herausforderung für die US-Staatsanwälte wird der Nachweis sein, dass Binance sogar den amerikanischen Gesetzen unterliegt.

Zhao gründete Binance in China, verlegte das Unternehmen aber später nach Japan und dann nach Malta. Seit 2020 behauptet er, das Unternehmen habe keinen einzigen Hauptsitz. Die Binance Holding Ltd., eine Briefkastenfirma, die mehrere Binance-Tochtergesellschaften betreibt, hat ihren Sitz auf den Kaimaninseln, aber Zhao ist auch mit Dutzenden von Geschäftseinheiten auf der ganzen Welt verbunden, darunter auf den Britischen Jungferninseln, Singapur, Irland, Liechtenstein und den Seychellen , gemäß zu Reuters.

Krypto-Derivate ermöglichen es Benutzern, Wetten mit hohem Hebel auf spekulative digitale Token wie Dogecoin zu platzieren. (Dado Ruvic/Reuters)

Branchenexperten führen einen Teil des Erfolgs von Binance auf die Vermarktung riskanter Finanzprodukte wie Krypto-Derivate zurück, die es den Benutzern ermöglichen, Wetten mit hohem Hebel auf spekulative digitale Token wie Dogecoin zu platzieren. Solche Produkte sind in den Vereinigten Staaten im Allgemeinen verboten, und seit 2019 verbietet Binance den Amerikanern den Zugang zu seiner wichtigsten Offshore-Börse, an der Derivate gekauft und verkauft werden können. (Binance.US, die amerikanische Börse im Besitz von Zhao, bietet US-Bürgern eine begrenztere Auswahl an Anlagemöglichkeiten und sagt, dass sie unabhängig von der Hauptbörse Binance operiert.)

Binance Webseite listet die Vereinigten Staaten zusammen mit Kuba, der Krim, dem Iran, Syrien und Nordkorea als eine ihrer „eingeschränkten Jurisdiktionen“ auf.

Einige Amerikaner behaupten, sie könnten die Beschränkungen von Binance umgehen. In Reddit-Diskussionsthreads und YouTube-Videos haben Krypto-Händler Tipps für den Zugriff auf die Website aus den USA geteilt. Ein Ersteller von Inhalten, bekannt als Full Value Dan, hat a Lernprogramm über „How I Beat Binance KYC“ – Abkürzung für „Know your Customer“-Verifizierungsgesetze – einschließlich der Gründung eines Briefkastengeschäfts in Taiwan und der Beschaffung von Aufenthaltsdokumenten aus diesem Land.

In dem Video sagte Full Value Dan, er habe diese Dokumente verwendet, um für den Handel auf Binance zugelassen zu werden, obwohl er US-Bürger sei. Auf eine Bitte um Stellungnahme reagierte er nicht.

Hillmann, der Binance-Manager, sagte, das Unternehmen habe diese und andere angebliche Schlupflöcher für den Zugriff auf seine Handelsplattform getestet und festgestellt, dass sie nicht funktionieren. „Heute gibt es in den USA für keinen Benutzer die Möglichkeit, darauf zuzugreifen binance.com“, ohne Betrug zu begehen, sagte Hillmann.

In Interviews mit der Washington Post sagten mehrere große Krypto-Hedgefonds in den Vereinigten Staaten, dass sie Binance entweder nicht verwenden oder nur Konten auf der eingeschränkteren Handelsplattform Binance.US haben. Einige gaben an, dass sie Coinbase bevorzugen, eine öffentlich gehandelte Krypto-Börse, die Investoren vierteljährliche Finanzberichte zur Verfügung stellt.

Der CEO einer New Yorker Investmentfirma, die Vermögenswerte in Höhe von $2,5 Milliarden verwaltet, sagte, sein Unternehmen handele an der Offshore-Börse Binance über Unternehmenseinheiten, die es außerhalb der Vereinigten Staaten besitzt. Während Binance US-Bürgern den Handel strengstens verbietet, „sind Unternehmen und Bürger sehr unterschiedlich“, sagte dieser Manager, der unter der Bedingung der Anonymität sprach, weil er sich Sorgen machte, das Profil seiner Firma bei den Aufsichtsbehörden zu schärfen.

Binance hat erklärt, dass es alle US-Gesetze einhält und Strafverfolgungsbehörden bei ihren Ermittlungen unterstützt. Aber es hat Binance.com, seine primäre Offshore-Börse, nicht beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums registriert, eine Grundvoraussetzung für die Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes, wie Aufzeichnungen zeigen.

Da Binance.com nicht in den Vereinigten Staaten tätig ist, glaubt das Unternehmen nicht, dass es sich beim Finanzministerium registrieren muss, sagte Hillmann. Ein Sprecher von FinCEN lehnte eine Stellungnahme ab.

Diese Verteidigung hat bei anderen nicht funktioniert. Letztes Jahr haben drei Mitbegründer von BitMEX, einer weiteren Offshore-Kryptobörse, bekannte sich schuldig auf „vorsätzliches“ Versäumnis, die Identität seiner Kunden zu überprüfen. Laut Anklageschrift hatte BitMEX Tausende amerikanischer Investoren umworben, obwohl es sich selbst als eine auf den Seychellen ansässige Börse ohne amerikanische Nutzer bezeichnete.

BitMEX erklärte sich bereit, bis zu $100 Millionen zu zahlen, um die Gebühren zu begleichen, und die Mitbegründer waren es bestellt jeweils $10 Millionen zu zahlen. Arthur Hayes, der nach Erhebung der Anklage von seiner Funktion als Vorstandsvorsitzender zurückgetreten war, wurde zu sechs Monaten Hausarrest und zwei Jahren Bewährung verurteilt.

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