加密犯罪到底有多大？

歐盟正在就如何實施旨在遏制使用虛擬資產的狡猾行為的新規則進行後期談判——但對與金融犯罪相關的加密支付份額的估計差異很大，從 0.15% 到高達 46% 的交易量不等。

加密世界中顯然有很多非法活動——其中一些，如詐騙或黑客攻擊，對誠實的加密用戶有害，而另一些似乎是規避原本不公平的規則的一種方式，如政府強加的規則資本管制。

加密行業的人們喜歡引用範圍低端的數字，週五，幣安的首席執行官 趙長鵬“CZ”趙 推特統計數據認為加密比法定貨幣更安全。

但試圖掌握非法虛擬資產活動的確切規模並不容易。它通常依賴於識別看似可疑的加密地址併計算其交易量——但非法用戶通常更喜歡隱藏在陰影中。

你得到的結果取決於你想對誰是非法行為者有多少確定性。在將錢包地址標記為可疑地址時，您可能希望擁有構成絕對證據的確鑿證據，或者樂於接受更具概率性和推測性的東西。

對於監管機構、法官和執法部門而言，了解這個問題對於確定是否需要強制加密用戶進行身份驗證的新法律是否必要甚至是否合法至關重要。

然而，令人驚訝的是，關於加密貨幣犯罪的規模有多大卻幾乎沒有達成共識。幾乎可以肯定，以美元計算，它與現實版本相比相形見絀。根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室的數據，通過傳統金融進行的洗錢價值高達 $2 萬億，相當於全球所有加密貨幣市場的總價值。

但監管機構不僅擔心整體交易量，還擔心它們在加密行業中所佔的份額。他們注意到虛擬資產的普及速度有多快，並且正在考慮未來問題的規模，而不僅僅是今天。

在最近的一次演講中，批評該行業類似於無法無天 狂野的西部，歐洲中央銀行的法比奧·帕內塔（Fabio Panetta）引用了非法加密活動的廣泛數據，從低於 1% 到所有虛擬交易的一半。

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數字變化的一個原因是你是否將藥品購買視為加密支付的一部分，或者與整個市場進行比較。獲得比特幣的人（比特幣） 只為了 ”持有人”並沒有做錯任何事——但這意味著使用它來購買東西的人中有更大比例的人可能從事非法活動。

但除了你計算的確切數量的問題之外，還有一個問題是你如何計算這些交易——這完全取決於你如何確定誰是壞人。

行業人物和學者，例如 CZ 或 Georgetown Law's 克里斯布魯默，經常引用區塊鏈專家的數據 鏈分析 – 它在 1 月份表示，涉及非法地址的交易僅佔去年加密貨幣交易量的 0.15%。

但是，澳大利亞麥考瑞大學應用金融學副教授肖恩·弗利告訴 CoinDesk，這種方法使許多犯罪行為下落不明。

Foley 自己的論文名為“性、毒品和比特幣”，經過同行評審並於 2019 年發表在《金融研究評論》上。它得出的結論是，四分之一的比特幣用戶參與了非法活動，而 $760 億在涉及比特幣的非法支付中，佔該貨幣總交易量的 46%。

這比市場上其他人的估計要高得多——但 Foley 在接受 CoinDesk 採訪時為他的方法辯護。

他說，Chainalysis“在他們的方法中不一定非常透明”。 “他們並沒有真正準確地記錄他們是如何得出數字的。”

“如果 Chainalysis 只看 羅斯·烏布利希被聯邦調查局沒收的錢包，但我通過時間查看了他的所有行為。 ......我會找到更多，”他說，指的是絲綢之路市場的創始人，他於 2015 年被判入獄。

Foley 不僅查看已知的可疑地址，還查看了每個用戶的網絡和行為，使用的統計技術也部署在醫學和核安全等領域。

雖然，比如說，使用混音器保持匿名並不是證明不良行為的確鑿證據，但他說，綜合起來，不同的指標可以讓你很好地了解某人是否做了壞事。

“如果你看起來很狡猾，因為你主要與狡猾的人互動，你看起來很狡猾，因為你使用了很多翻滾服務，並且當暗網市場被抓住時有很多活動......這讓我們有能力說對這些可能是非法行為者的信心要高得多，”他說。

其他人警告說，Foley 可能走得太遠了，通過關聯不公平地污染了無辜的加密用戶。

“你必須非常小心犯罪數據以及你在錢包之間建立的關聯，”Chainalysis 的研究主管 Kim Grauer 告訴 CoinDesk。 Chainalysis 表示，非法錢包在 2021 年收到了 $140 億，這個數字遠低於 Foley。

“很多時候，人們只會看到犯罪錢包和另一個錢包之間的資金交易，他們會說，‘嘿，那些必須是連接的，’”她說——舉了一個例子，比如一個服務管理數百萬個不同的地址.

區塊鏈的“古怪”性質意味著“如果你不是具有區塊鏈經驗的犯罪調查員，我會對一些明確的關聯持懷疑態度，”她說。

與 Foley 的相比，Chainalysis 自己的數據“不是外推的，也不是統計確定的，”她說。 “這是從世界上最強大的加密貨幣數據集的數據集中被識別為非法交易的真實數量。”

她承認，Chainalysis 的數字仍然不是包羅萬象的。它不包括現實生活中的犯罪行為，例如通過比特幣進行洗錢的街頭毒品交易，也不包括像洗錢交易這樣的灰色地帶——旨在推高市場價格的虛假銷售似乎在美國變得越來越普遍。 不可替代代幣市場.

詐騙通常只能在拉開地毯後才能識別，這意味著給定年份的數據可能會滯後並需要更新。但是，她說，基於“數百名”調查人員偵查暗網論壇尋找犯罪的方法“絕對、絕對公平”。

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另一個問題是在如此快速變化的市場中數據老化的速度有多快。 Foley 使用的數據可以追溯到 2017 年——一生之前，在加密世界中——但是，如果有的話，他認為從那時起問題只會增加。

他承認非法比特幣交易量可能隨著時間的推移而下降——但這只是因為不法分子轉向了不那麼炫耀的替代品，例如 ZCash、Monero 和 Dash。

“自我們的論文發表以來，已經開發了很多隱私技術，”他說，他認為總體而言，加密貨幣的犯罪使用“並沒有減少”。

“仍然有大量的暗網產品在線市場，所以我認為這不會消失，”他說，並引用了工業規模勒索軟件的興起，例如 $5 百萬 2021 黑客攻擊 Colonial Pipeline。

當然，真正需要說服的人是金融行動特別工作組，這是一個負責為傳統金融和加密行業製定洗錢規範的國際機構——包括有爭議的 旅行規則 歐盟現在正在努力實施。

在 2021 年 7 月發布的一份報告中，FATF 注意到 顯著變化 Grauer 說，隨著時間的推移以及不同分析師（例如 Chainalysis、Elliptic 和 Merkle Science）之間的非法加密交易估計，這可能是因為他們著眼於不同的交易或貨幣領域。

不管是什麼原因，FATF 認為分析師對非法交易百分比的估計（從 0.1% 到 15.4%）都太低了。

FATF 報告稱：“提供的數據僅與公司能夠根據已知或可疑非法地址列表識別的已識別非法交易有關。”它總結道，來自 Chainalysis 之類的數據應該“被視為可能的最小值”。

格勞爾似乎也承認了這一點——說她喜歡的人物“是非法活動數量的底線”。

“我們不知道有多少[非法演員]失踪，”她說。 “你不知道你不知道什麼......如果我們知道它，我們會將它放入我們的系統中。”

最終，Foley 和 Grauer 可能得出了不同的結果，因為他們有不同的目標。在前一種情況下，它試圖估計與犯罪相關的總體數量，而在後一種情況下，識別可能值得追求的個人用戶——這需要更高的舉證責任。

格勞爾說，像 Foley 這樣的方法“肯定非常有用”，但她警告說，“在識別非法錢包時，不應依賴結果。”

“人們使用我們的數據集進行全面調查，包括將人們關進監獄，”她說，因此她不會輕易將某人列入黑名單。

這對實時策略很重要。 3 月，歐洲議會投票通過 對身份的新檢查 在那些進行最小的加密支付的人中——包括，最有爭議的是，當交易是用 非託管錢包 不受監管的交易所管理。

這個想法 - 其細節仍需要與各國政府最終確定 - 是執法部門將能夠更容易地跟踪可用於資助嚴重犯罪的加密交易，如恐怖主義或兒童色情製品。但此舉遭到了 Coinbase (COIN) 等行業參與者的大量反對，他們表示該法案可能會扼殺創新並損害隱私。

侵犯隱私的法律超出了他們的需要 被擊倒阿姆斯特丹大學的 Thibaut Schrepel 等法律專家告訴 CoinDesk。這一信息似乎已經傳達給歐盟委員會的 Gabriel Hugonnot 等官員，他警告立法者，他們需要證明試圖採取行動的正當性。 以不同的方式對待加密貨幣 來自其他類型的資金轉移。

在考慮是否真的需要法律時，政策制定者——最終還有法官——可能會受到加密犯罪問題總體規模的數據以及加密技術的其他特徵（如網絡的透明度）的影響。

Grauer 認為，無論這些數字多麼不精確，對區塊鏈的分析仍然比離線金融犯罪統計數據要好得多。

“在法定世界中沒有同等數量的，因為做這種類型的研究是不可能的，”她說。 “用美元，全世界有多少毒販？你永遠不會得到一個數字。”

但是，最終，好的政策來自好的數據——而且數據可能供不應求。